区块链监管局整治方案落地 从业者必知合规要点

自去年年末起始, 对于区块链行业而言, 监管的信号急剧增强。各个地区的区块链监管局接连颁布整治方案, 其核心目标并非旨在抑制技术, 而是要清除那些打着区块链名号的非法金融活动、资金盘以及空气项目。而对于那些切实从事技术研发以及合规应用的企业来讲, 这反倒成了一次洗牌的契机。

整治方案到底查什么

许多人觉得区块链监管局整治方案是对着技术自身而来的, 实则全然并非如此。此次整治的重点极为明晰, 那便是查看项目有无真实的业务场景, 有无向不确定人群募集资金, 有无承诺固定收益。简单讲, 就是看你是否在借着区块链实施非法集资。

我曾接触过好些被约谈的项目方, 其问题存在于通证设计里头。有的项目对通证直接对标法币价格, 存在设置多级返佣机制的情况, 是在红线范围内的。整治方案中明确写道: 任何涉及资金池以及保本付息进而层级返利情形的行为, 一律按照非法金融活动予以处理。

存在着一个极易被忽视的要点, 那便是跨境资金流动, 众多项目将服务器放置于境外, 然而却是面向国内用户进行募资，此种情形在整治方案里也是位列重点监控范畴, 监管局会协同网信办以及公安部门去追查资金链路, 一旦察觉到资金出境情况不明之时, 便会直接冻结账户。

合规项目怎么应对检查

倘若你的项目切实是于做技术应用, 像是那种供应链溯源, 还有版权存证, 以及政务数据共享, 那么整治方案对你来讲反而是有好处的。然而其前提在于你必须要去证明自身的合规性。

首先要做的是准备齐全的业务说明资料, 不少团队仅仅着眼于技术白皮书, 然而却遗漏了运营模式的阐述, 监管局所审视的是你的商业模式怎样形成闭环, 资金源自何处、又去往哪里, 是否涉及用户资产, 最好能够给出审计报告, 用以证实不存在资金池。

接着的步骤是对违规宣传予以清理, 我曾目睹过超多项目于社群以及官网上写下“持币分红”“锁仓返利”, 这些字词于整治方案里是明确被禁止的对象, 提议将市场宣传材料自始至终审验一回, 但凡涉及收益承诺、代币增值预期的表述统统予以删去。

第三步是要主动去对接监管, 当下不少地方所设立的区块链监管局设置了合规咨询窗口, 具备条件的项目应当主动去报备业务模式, 不要等到被约谈之后才去解释, 不然到那个时候就已然晚了, 已经存在多家合规企业凭借主动沟通从而获取了试点资格。